Oszustwa leasingowe – wyłudzenia, poszukiwanie łatwego zarobku kosztem instytucji finansowych to efekt pandemii, która sprzyja ludzkiej nieuczciwości. Zauważmy, że jeszcze bardziej wzrosła liczba sprytnie zaplanowanych oszustw finansowych, w tym leasingowych.
W dzisiejszym artykule podzielimy się wiedzą, doświadczeniem i wskażemy kluczowe elementy, mogące mieć wpływ na natychmiastowe zdiagnozowanie oszustwa.
Oszustwa leasingowe – jak rozpoznać?
Kiedy kilka tygodni temu trafiło do nas zlecenie, po wstępnej diagnozie wiedzieliśmy, że jest to transakcja budząca wątpliwości i z dużym prawdopodobieństwem zakwalifikowała się jako wyłudzenie.
Dlaczego???
Klient – leasingobiorca, po odbiorze pojazdu nie dokonał żadnej wpłaty zgodnie z harmonogramem, a działalność rozpoczął 18 miesięcy wcześniej, gdzie przedstawione przez niego dokumenty finansowe były nazbyt dobre.
Pierwszy kontakt z Klientem okazał się bezskuteczny, nie zastaliśmy go pod wskazanym przez niego adresem, a jak to zwykle bywa, członkowie rodziny odmówili jakiejkolwiek współpracy.
Natomiast podczas interwencji terenowej, nieruchomość, pod adresem, której miał przebywać leasingobiorca, wzbudziła wątpliwość negocjatora. W żaden sposób nie korespondowała z kondycją finansową firmy, przedstawioną w dokumentach.
Co dalej? Praktycznie natychmiast, po wizycie negocjatora, Klient szybko zagregował i niemal natychmiast złożył reklamację na wszczęcie przez wierzyciela działań windykacyjnych. Tłumaczył się z braku płatności, wskazując na poważne problemy zdrowotne, hospitalizację i zaplanowaną operację. Dodatkowo, za Klientem niezwłocznie wstawił się handlowiec, rekomendując wstrzymanie procesu interwencji terenowej i udzielenie Klientowi kilkunastodniowej prolongaty na spłatę zadłużenia.
Oszustwa leasingowe – dylemat Wierzyciela?
Wierzyciel (instytucja finansująca) stanął przed dylematem, czy przystać na propozycję zadłużonego Klienta, zaufać i dać kolejną szansę? Czy jednak postąpić zgodnie z naszą rekomendacją i kontynuować działania windykacyjne? Pomimo zdiagnozowania typu dłużnika i dalszych rekomendacji, decyzję zawsze pozostawimy wierzycielowi.
Decyzja wierzyciela? W tym przypadku, padła decyzja o tymczasowym wstrzymaniu podjętych działań. Było to dla nas zrozumiałe, jednak nie dawało nam to spokoju.
Kiedy po kilkunastu dniach ponownie otrzymaliśmy informację o kontynuowaniu działań, kontakt z Klientem był niemożliwy, nie podejmował połączeń, nie można było zastać go pod żadnym ze wskazanych adresów, a rodzina twierdziła, że nie ma z nim kontaktu. Bez sprzecznie, było już pewne, dłużnik zastosował taktykę skruchy zasłaniając się chorobą, w ten sposób zyskał CZAS.
Natychmiastowe wznowienie działań – EFEKTY
W związku z tym natychmiast podjęliśmy działania śledcze, w wyniku, których ustaliliśmy, że Klient nie jest w posiadaniu przedmiotu leasingu, nie prowadzi zorganizowanej działalności gospodarczej, ukrywa się, ze względu na liczne zobowiązania, które powstały na przestrzeni kilku miesięcy, głównie wynikające z produktów leasingowych i bankowych.
Należy dodać, że zaangażowanie naszego Partnera wynosiło ponad 300 000 PLN, gdzie umowa została zwarta kilka miesięcy wcześniej. W toku dalszych działań operacyjnych ustaliliśmy, że i ten pojazd (jak kilkanaście innych w ostatnim czasie) został przetransportowany do Francji. Dodatkowo pozyskaliśmy wiedzę dokładnie do jakiej grupy przestępczej trafił.
Działania we Francji – rozpracowanie grupy przestępczej odpowiedzialnej za organizację oszustw leasingowych
Idąc dalszym tropem zlokalizowaliśmy poszukiwany pojazd na terenie Marsylii, w wypożyczalni pojazdów u „pośrednika”, który kooperował z zadłużonym Klientem. W tym konkretnym przypadku „pośrednik” nakłonił zadłużonego Klienta do założenia działalności gospodarczej oraz pomógł mu w zbudowaniu wiarygodności i przygotowaniu dokumentacji finansowej. Co więcej wytypował pożądane pojazdy i doprowadził do zawarcia transakcji. Następnie pojazd ten za opłatą przekazał do dyspozycji kooperującej wypożyczalni. Klient za całą operację otrzymał wynagrodzenie, obiecano mu również miesięczne profity z transakcji i bieżące regulowanie rat leasingowych, co oczywiście nie nastąpiło. Francuska wypożyczalnia po rozliczeniu się z pośrednikiem rozpoczęła najem pojazdu, czerpiąc z tego korzyści finansowe.
Oszustwa Leasingowe – Ostrzeżenie!
Z naszych doświadczeń pojazdy wyleasingowane, na właścicieli firm, którzy są tylko figurantami, wyjeżdżają za granicę, z konkretnym ich przeznaczeniem. Głównie wykorzystywane są do celów przestępczych. Tylko w ostatnim miesiącu zlokalizowaliśmy aż 7 takich pojazdów, na terenie parkingów policyjnych. Pojazdów zatrzymanych jako dowody w sprawach. W części przypadków, gdy informowaliśmy naszych Partnerów o tej sytuacji – umowy leasingu nie były jeszcze w procesie windykacji terenowej – zadłużeni klienci dopiero zalegali z 1 ratą.
Podsumowanie
Takich spraw w portfelach leasingowych niestety przybywa, ewidentnie jest to potwierdzenie wzrostu oszustw leasingowych. Bez wątpienia, jest to sygnał wywołujący skrupulatną weryfikacje spraw oraz gotowość do podjęcia natychmiastowych działań w miejscu zlokalizowania poszukiwanego majątku.
Takich przykładów jest wiele, dlatego radzimy by skrupulatnie sprawdzać miejsce prowadzenia działalności oraz wskazane przez wnioskującego klienta adresy! Dzięki tym weryfikacjom, można potwierdzić, czy stan faktyczny jest tożsamy z informacją wskazaną przez wnioskującego? Czy osoba wnioskująca jest osobą faktycznie prowadzącą działalność i w jakich warunkach funkcjonuje? Czy jednak na podstawie skrupulatnej weryfikacji okaże się, że wnioskujący jest tylko figurantem (słupem), za pośrednictwem którego zostanie przeprowadzona zaplanowana transakcja wyłudzenia finansowanego majątku.
Przestrzegamy również osoby/firmy, które otrzymują podobne propozycje, by nie uczestniczyli w tego rodzaju przedsięwzięciach. Łatwy i szybki zarobek, może zakończyć się poważnymi konsekwencjami prawnymi, a o tym dowiadują się dopiero po sfinalizowaniu transakcji, kiedy z problemami zostają sami. Apelujemy #NieBądźSłupem !!!
Lubimy pracę, która stawia wyzwania, a ZESPOŁOWO wiemy, że nie ma dla nas beznadziejnych przypadków! Są tylko duże wyzwania!
Spójrz co możemy dla Ciebie zrobić?
Dziękujemy za wspólną pracę 🙂
#Doświadczenie #Zespół #Sukces #SkutecznaWidykacjaTerenowa
A jeżeli i Ty chciałbyś skorzystać z naszego wsparcia, sprawdzić jak działamy i jaką skuteczność osiągamy.
Zapraszamy Cię do kontaktu:
☎ 722 33 55 33 lub ? windykacja@dogmatsystemy.pl
Możesz również skorzystać z konsultacji prawnych, związanych z weryfikacją lub sporządzeniem umów współpracy i ich zabezpieczeniem oraz polubownym i prawnym dochodzeniem należności.
Dogmat Systemy Services
Kinga Janus
Dyrektor Działu Sprzedaży
i Obsługi Klienta w rodzinnej firmie
Dogmat Systemy Services Sp z o.o.
Jesteśmy po to, by ułatwiać Twoją pracę. Zacznij działać już od dziś!
☎ 722 33 55 33 lub napisz: ? tbn@dogmatsystemy.pl
Sięgaj po więcej:
Negocjacje Terenowe – Dlaczego Warto?
Pobierz gotowy wzór Umowy
Wysokich Lotów!
Dogmat Systemy Services